Moduł Klubu Inwestorów Hipotecznych

Moduł AML/compliance

Raportowanie do GIIF, screening sankcji i rejestr czynności ponadprogowych

Wspieramy raportowanie do GIIF, screening list sankcyjnych i prowadzenie rejestru czynności ponadprogowych. Udzielając pożyczek, możesz podlegać obowiązkom instytucji obowiązanej z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy — moduł AML porządkuje je w jednym miejscu, od weryfikacji klienta po zgłoszenie z UPO w aktach.

Wsparcie raportowania do GIIF
Screening list sankcyjnych i PEP
Rejestr czynności ponadprogowych

Dołącz do klubu Co zyskujesz

Moduł AML/compliance — tarcza ze znakiem zatwierdzenia, lista kontrolna oraz ekrany KYC i list sankcyjnych PEP

Cecha → zaleta → korzyść

Co daje Ci Moduł AML/compliance

Każdą funkcję opisujemy w trzech krokach: czym jest, co robi i co z tego masz.

1. Cecha— co to jest
2. Zaleta— co to robi
3. Korzyść— co zyskujesz

Raportowanie do GIIF

Cecha: Zgłoszenia z art. 72, 74, 86 i 89–90 przygotowywane z danych modułu — z kontrolą kompletności, w formatach XML i PDF, z wersjami i sumą kontrolną SHA-256.
Zaleta: Zgłoszenie transakcji ponadprogowej tworzysz jednym kliknięciem prosto z rejestru, a po wysłaniu w SI GIIF własnym podpisem kwalifikowanym dołączasz UPO do akt.
Korzyść: Zgłoszenie przygotowujesz na gotowych danych — w terminie i bez przepisywania.

Screening list sankcyjnych i PEP

Cecha: Sprawdzenie klienta — a przy firmie także każdego reprezentanta i beneficjenta rzeczywistego z CRBR — na listach sankcyjnych, PEP i w rejestrach karnych, u wyspecjalizowanego dostawcy, przed zawarciem umowy.
Zaleta: Każde trafienie rozstrzygasz jednym wyborem (fałszywy alarm, potwierdzony PEP, sankcja…), potwierdzona sankcja albo nierozstrzygnięte trafienie oznacza klienta jako zablokowanego, a zmiana danych klienta unieważnia wynik.
Korzyść: Nie przeoczysz osoby z listy sankcyjnej przed podpisaniem umowy.

Rejestr czynności ponadprogowych

Cecha: Rejestr transakcji powyżej 15 000 EUR, przeliczanych na euro po średnim kursie NBP z dnia transakcji — z zapisem kursu, numeru tabeli i daty.
Zaleta: Po potwierdzeniu wykonania transakcji system sam zakłada wpis w rejestrze z 7-dniowym terminem i decyzją do podjęcia: zgłoszenie do GIIF albo raport banku.
Korzyść: Terminy i statusy wszystkich czynności ponadprogowych widzisz w jednym rejestrze.

Rejestr klientów z CRBR

Cecha: Rejestr klientów — osób fizycznych i firm — z pobieraniem beneficjentów rzeczywistych i reprezentantów z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych.
Zaleta: System porównuje dane z CRBR z danymi klienta i oznacza niezgodności.
Korzyść: Wiesz, z kim naprawdę zawierasz umowę.

Zdalna weryfikacja tożsamości

Cecha: Link do weryfikacji KYC dla klienta — dokument tożsamości i selfie z porównaniem twarzy; dla firm weryfikacja KYB.
Zaleta: Klient przechodzi weryfikację sam, na telefonie, a wynik wraca do jego profilu automatycznie.
Korzyść: Potwierdzasz tożsamość klienta bez spotkania i bez kserowania dokumentów.

Ocena ryzyka z uzasadnieniem

Cecha: Punktowa propozycja poziomu ryzyka: sankcje, PEP, kraje wysokiego ryzyka, niezgodności w CRBR, brak beneficjentów, transakcje gotówkowe oraz brak celu finansowania lub źródła spłaty.
Zaleta: Widzisz, z czego wynika ocena, a zmiana propozycji systemu wymaga uzasadnienia, które zostaje w aktach.
Korzyść: Twoja decyzja jest udokumentowana i obroni się podczas kontroli.

Wzór procedury wewnętrznej AML/CFT

Cecha: Wzór procedury wewnętrznej AML/CFT dla firmy pożyczkowej B2B w kreatorze dokumentów (DOCX).
Zaleta: Masz gotowy punkt wyjścia do własnej procedury — do zestawienia z oceną ryzyka i przyjęcia uchwałą.
Korzyść: Nie zaczynasz dokumentacji AML od pustej kartki.

Ślad audytowy nie do podważenia

Cecha: Dziennik zdarzeń AML tylko do dopisywania — baza danych blokuje edycję i usuwanie wpisów; pliki z sumą kontrolną SHA-256.
Zaleta: Każda czynność — screening, decyzja, zgłoszenie — zostaje zapisana z datą na stałe.
Korzyść: W razie kontroli pokazujesz kompletny i wiarygodny ślad swoich działań.

Jak to działa

Cztery kroki w panelu inwestora

Weryfikujesz klienta

KYC, dane z CRBR i screening list sankcyjnych oraz PEP.

Oceniasz ryzyko

System proponuje poziom ryzyka, a Ty go zatwierdzasz albo zmieniasz z uzasadnieniem.

Rejestrujesz czynności

Transakcje powyżej 15 000 EUR trafiają do rejestru czynności ponadprogowych z terminem.

Raportujesz do GIIF

Zgłoszenie w XML i PDF z danych modułu, a UPO dołączasz do akt.

Moduł jest narzędziem szkoleniowym dostępnym w ramach Abonamentu inwestora i stanowi część szkolenia, a nie odrębną usługę. Wzór procedury wewnętrznej trzeba dostosować do własnej oceny ryzyka i przyjąć, a moduł nie zastępuje porady prawnej. Zgłoszenia do GIIF wysyłasz samodzielnie w SI GIIF, jako instytucja obowiązana, własnym podpisem kwalifikowanym — Finance You nie podpisuje ich za Ciebie i nie przechowuje Twojego podpisu.

Moduły klubu